ポートフォリオへの影響をどう見るか

いろいろな経済指標が発表されますが、基本的にどう考えるか。米国の製造業購買担当者景気指数（PMI)は50を超え53.3と２０２２年以降の高い水準。販売価格も上昇しているので関税の影響を消費者に負担させていることが判明。新規失業保険申請者数はわずか増加とする中でFRBのパウエル議長はどう判断するか。金利引き上げ要因と金利上昇（横這い）要因が混在している状況。ジャクソンホールのパウエル議長の発表の前に２人の理事が金利は下げる場面ではないとの発言があり、市場は金利上昇、株安、ドル高（円安）に動きました。金利上昇　⇒　債券価格下落　⇒　株価下落　と自分のポートフォリオの動きを理解することができます。何がどうなっているかわからないことが心理的に不安になるんです。

AIによる運用

最近の動向としてAIを使った運用をする証券会社もあります。私はWealthNaviでの運用もして経験もあります。確かに自分で動かさないので楽です。株高、円安がありかなり利益を確保しました。AIによる運用一任方式、AI運用アドバイス方式のものとあります。自分のリスク許容度などについてのアンケートがあり、それに従って動いてくれます。WealthNavi, THEO,楽ラップ、ROBOPROなどがありますが、それぞれ特徴があります。毎月一定額投資をされるといいと思います。興味ある方はご確認ください。

資産運用の考え方

どんなに優れたファンドマネージャーでも完璧な人はいません。明日何が起こるかはだれもわからない。相場を読むことは難しいのです。個人投資家で利益を出している人は１０人に２人くらいとも言われます。ファンドマネージャーや金融機関の担当者などと個人投資家の違いは何でしょうか？いわゆるプロの人たちの情報力は個人にくらべ圧倒的に多いこととファンドマネージャーや金融機関の担当者などは期ごとに評価されることです。その評価によって彼らの生活にも影響があります。しかし、個人はそんなことは関係なく運用を考えればいいのです。本当にいいタイミングかどうかを考えることができるのです。しかし、３月や９月になると金融機関の担当者などは一生懸命にセールスをしてきます。「今だけ私だけお金だけ」となるのです。ですから大きな流れは自分で把握しておくことをお勧めします。情報としたら日本経済新聞、経済雑誌、テレビ（モーニングサテライトなど）SNSなど沢山あります。現在の状況を把握するための指標、いろいろなイベントは知っていた方がいいと思います。何かひとつフォローをしていってほしいです。